プロフィール

FP事務所みらいはれ　

代表　新谷京子【FP資格を持つIFA】

FPって何する人？

ファイナンシャルプランナーとはあなたの夢や目標が叶うように金銭的な側面から一緒に考え、プランニングし、実現に導くサポートをする専門家です。

そのため家計にかかわる節約から税金、投資、住宅ローン、不動産、保険、教育、老後、相続、贈与まで、ありとあらゆるお金の知識をもっています。

また必要であれば、弁護士や税理士、社会保険労務士などの各分野の専門家と協力してサポートもします。お金に関する幅広い疑問に対応できるので、どこに聞いていいのかわからないようなことはまず、私に聞いてみてくださいね！

IFAって何する人？

IFAとは独立系ファイナンシャルアドバイザーと言って、銀行とか証券会社などの金融機関に所属しないで中立的な立場で資産運用のアドバイスを行うアドバイザーのことです。

資産状況やリスクに対する考え方などをじっくり聞いてあなたに合った資産配分や金融商品を見つけます。もちろん株や債券、投資信託といった金融商品の説明とその販売仲介も行います。

運用中は不安も出てきますが、不安な時はその時の経済状況や環境の変化に応じて資産配分の見直しをしたり、いろいろな相談ができますので安心して運用ができます！

話しやすい！質問しやすい！
あなたのための
ファイナンシャルアドバイザー

こんにちは☆
FP事務所みらいはれ代表の新谷です。

徳島出身の大阪育ち。

鳥と猫が大好きで、
田舎暮らしにあこがれているFPです。
　

若いころはフィットネスの社内インストラクターをしていました。頭より体を動かすのが大好きで、いろんなレッスンを担当。ですが、だんだんと年齢が上がるにつれ体力に限界を感じ(;^ω^)

結婚を機に新たな仕事を探したところ、縁があって保険ショップのスタッフになることができました。
これが金融業界への第一歩になりました。

保険ショップのスタッフになる前の私は、とにかく頑張って稼いで、何となく使って、とりあえず銀行に貯金していました。このままで大丈夫なのかはわからないけど、騙されるのも損するのも怖い。それに、何を学んだらいいのかもわからないので、このまま現状維持で！というタイプでした。

そんな私が保険の仕事を通じてまず最初に感じたのは「日本って知らないことって損する国なんだ！」でした。

例えば、
・間違った保険の入り方をしてる人
・加入内容が希望と合っていない人
・高額な保険料を無理して払い続けている人
そういう人がいっぱいいたのです。

びっくりしました。

今でこそ保険ショップはたくさんあるけれど、昔は40社以上の保険を把握して比較するお店はなかったので、ある意味仕方ないのかもしれません。

でもお金に関する悩み事や疑問は、保険だけじゃないですよね？

例えば老後に2000万円って本当に必要？とか、住宅ローンはどの組み方がベストなの？とか、つみたてNISAって？iDeCoって？ふるさと納税って？
他にもいっぱいありますよね。

実はお金に関する事って単体で考えてはダメなんです。お金の事は、全部つながっているのです。

このことを知ったのがきっかけで、FP資格を取り、保険ショップのスタッフからより資格を活かせる保険系FPへ転職をしました。

でも保険系というだけあってあまり保険ショップと変わらないところが多かったのです(;^ω^)ですがそのおかげで『自分が理想とするFPって何だろう？』とより深く考えることができました。

大きなお金の悩みはもちろん、もっと小さな日常にあふれているお金に関する悩みや疑問や不安をすぐに聞いたり相談できる存在でありたい！
歩みたい人生が歩めるようにいつでも支えになれる存在でいたい！
と思い、お客様の応援もあってFP事務所みらいはれを立ち上げることができました。

FPならではの目線で様々な角度からあなたの不安を安心に変えています。

ちょっとした事から
大きな資金計画まで、
なんでも聞ける身近な存在

こんなこと聞いてもいいの？

保険料を安くしたい！
自分の保険は今の時代に合っているの？
旦那の扶養内で働いた方が得？外れた方が得？
旦那の扶養から外れる場合いくら稼いだら手取りが増えるの？
つみたてNISAってやった方がいいの？
住宅ローンは変動？それとも固定？
老後の年金はいくらもらえるの？
資産運用ってどうやったらいいの？
年末調整の書き方がわからない　　などなど

ちょっと聞きたいだけなんだけど…など

時間を取ってまで相談するほどでもない日々の疑問や困り事ってたくさんありませんか？

そんなちょっとした事から大きな資金計画まで、なんでも聞いてください！1つの相談からたくさんの疑問が一気に解決できます。

もちろん解決して終わりではありませんよ。

いつでも気になった時に気軽に聞けるようにメール、ラインなどでの相談ができるようにしております。さらにメモログというあなた専用の「お金のマイページ」も持てるので不安になった時の振り返りはもちろん！最新のお金に関する様々な情報も手に入ります。

毎年約240世帯のお客様とお会いして不安を安心に変えてもらっています。
お気軽にご相談くださいね。

毎日の慌ただしさでついつい後回しにしてしまうお金の事を、自分のペースで無理なく解決してみませんか？

お金のことはやろうと思ったときに始めないと、億劫になってどんどん先延ばしになるもの。1日でも早い方がたくさんの選択肢から対策方法を選べますよ。

お客様からは、
こんなお声をいただいています。

「相談を重ねるうちにプロのノウハウを自分のものにできるように伝えてくれるので、ずっとお任せ管理ではなく自分で管理できるようになれて楽しい！」

「常に身近な存在でいてくれるので、突然の出来事や計画に変更があってもすぐに対応できるので怖いものなしです！」

個別コンサルティングの他に
●マネーセミナー
●大人向けマネースクール
●子供向けお金の学校など
１００年時代の足音が加速する日本で、知らなくて損する事をなくしながら、賢く強く生きていく方法をお伝えする活動をしています。

お問い合わせこちらから

ご質問やご相談は、下記フォームよりお気軽にご連絡ください。

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